현물 KRX ETF 등 금 투자 방법

 

금투자는 투자 방식에 따라 세금, 거래 비용 등이 달라지는데요 그래서 꼼꼼히 확인해 보고 나에게 맞는 투자 방식을 찾는 것이 중요합니다. 오늘은 금 투자 방법의 종류와 장단점에 대해 알려드릴게요!

 

현물, KRX, ETF 등 금 투자 방법

1. 현물 구입

 

종로나 주변 금은방에 가서 금 자체를 구입하는 방법이에요. 

 

✅ 장점 :금을 직접 눈으로 보고살 수 있어 만족도가 높고, 보유세와 상속세가 부과되지 않는 것도 장점이에요. 배당소득세와 매매차익에 대한 세금 부담도 없습니다.

 

✅ 단점 : 실물 금을 살 때는 10%의 부가가치세와 약 5%의 거래 수수료가 부과됩니다. 귀금속으로 구매할 때는 별도의 가공비가 더 붙고 금값이 많이 올라야 투자 수익이 납니다.

 

 

2. 골드뱅킹(금 통장) 이용하기

 

 금 투자 방법

 

골드뱅킹(금 통장)은 계좌를 만들어 입금하면 은행이 국제 금 시세에 맞춰 해당 금액만큼 금을 구매해 적립해 줍니다.

 

✅ 장점 : 실물로 거래되는게 아니니 수시 입출금이 가능해 투자가 쉽고, 간편해요. 또 다른 장점은 0.01g 단위의 소액 투자가 가능합니다. 돈을 찾을 때 출금 시점의 시세를 적용하기 때문에 금의 가치 변동에 따른 시세 차익을 얻을 수도 있어요.

 

✅ 단점 :거래비용이 비쌉니다. 거래 시 보통 1%의 수수료를 부과되고, 매매 차익에 대해서는 15.4%의 배당소득세를 적용합니다. 또한 현금이 아닌 실물 금으로 인출한다면 부가가치세 10%도 추가로 들어요.

 

골드뱅킹은 원화를 달러로 환전해 국제 금 시세에 따라 매매하므로, 환율 변동에도 영향을 받아 환율 변동에도 신경을 써주셔야 합니다.

 

3. 금 펀드

 

펀드는 금을 채굴하는 기업의 주식이나 이와 관련된 상품에 투자하는 펀드입니다.

 

✅ 장점 : 금의 가치가 상승할 때 투자 기업 실적에 따라 금값 상승률보다 더 큰 이익을 낼 수 있습니다. 또한 소액으로 금 시장에 투자할 수 있는 것도 장점이에요.

 

✅ 단점:  펀드매니저에게 주는 운용 수수료가 보통 1% 정도로 높은 편이고, 매매차익에 세금 15.4%가 붙습니다. 주식처럼 실시간으로 사고파는 게 아니다 보니 적절한 매도·매수 타이밍을 잡기 어렵다는 것도 단점이에요. 그리고 기업의 실적도 금 펀드에 영향을 미칠 수밖에 없어 상황에 따라 금값 상승률보다 이익이 적어질 수 있습니다.

 

4. KRX금시장

 

 금 투자 방법

 

아마 이 방법이 많이들 하시는 방법일 텐데요 KRX금선물이랑 한국거래소에서 운영하는 금거래 시장입니다. KRX금선물 거래를 위해서는 증권사에 전용 계좌 개설 후 매매하면 되고. KRX금선물 가격은 국제 금값과 연동되어 있습니다.

 

✅ 장점 :  다른 일반적인 금 투자 상품들과는 달리 각종 세금이 부과되지 않습니다. 매매 차익의 15.4%를 배당소득세도 없고 부가가치세, 양도소득세도 면제됩니다.

 

✅ 단점: 사실 단점이라 보기엔 다른 투자에 비해서는 약소한 듯합니다.  금을 현물로 인출한다면 부가가치세 10%와 함께 골드바 제조에 따른 수수료 2만 원이 발생하는 정도예요!

 

5. 금 ETF

 

 금 투자 방법

 

매수 마지막이 가장 난도가 높지 않을까 싶은데요, 미국에 상장된 금 ETF를 매매하는 겁니다. 주식과 펀드의 장점을 섞어 금 ETF는 금 펀드의 단점을 보완한 투자 상품이에요!

 

✅ 장점 :미국 금 ETF 매매의 가장 큰 장점은 달러로 매매를 하는 것이라 달러를 보유하는 한다는 장점이 있어요. 

 

. 주식처럼 실시간 매수, 매도가 간편하게 이뤄지며, 금 펀드보다 운용 수수료도 낮은 편이에요. 인버스·레버리지 투자도 가능해 공격적인 성향의 투자자에게 매력적입니다. 또한 국내 증시에 상장한 ETF 대부분이 환 헤지(H) ETF인데요. 환 헤지 ETF는 환율 리스크를 낮추고, 국제 금 가격 상승분이 원화 기준으로 온전히 반영될 수 있다는 장점이 있습니다.

 

✅ 단점 : 매매 차익의 15.4%를 배당소득세로 내야 합니다. 국내 ETF가 아닌 해외 금 ETF를 매매하면 250만 원 이상의 매매차익에 대해 22%의 양도소득세가 붙어 내야 하는 세금이 높아집니다. 

 

오늘은 금 투자 방법에 대해 알아보았는데요 금 투자를 할 때는 세금이나 수수료 등을 꼼꼼히 따져서 투자하세요. 

 

 

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